--- title: "Webinar Banking, Kontaktlos Zahlen + KI-Eingangsrechnung + GAEB-Struktur — 28.08.2025" type: source raw_source: "raw/youtube-transcripts/Banking, Kontaktlos Zahlen und mehr - Webinar 28.08.25.md" created: 2026-05-06 updated: 2026-05-07 tags: [webinar, transkript, banking, finapi, kontoauszug, zahllauf, sammeluberweisung, stripe, tap-to-pay, ki-eingangsrechnung, gaeb-struktur] --- Quelle: [`raw/youtube-transcripts/Banking, Kontaktlos Zahlen und mehr - Webinar 28.08.25.md`](../../raw/youtube-transcripts/Banking%2C%20Kontaktlos%20Zahlen%20und%20mehr%20-%20Webinar%2028.08.25.md). Re-Ingest am 2026-05-07 — Deep Dive. ## Worum geht's Webinar (Katja Liekmann) **28.08.2025** mit **vier neuen Pro-Funktionen**: Banking + finAPI, Kontaktlos Zahlen mit Stripe Tap to Pay, **KI-Eingangsrechnungs-Erkennung**, **GAEB-Struktur beibehalten**. Mit Gregor Müller im Background-Support für Live-Q&A. ## 1. Banking-Anbindung (Pro) ### Voraussetzungen - Pro-Lizenz aktiv (im Test-Account **nicht** verfügbar). - AGB-Zustimmung. - finAPI als Drittanbieter (PSD2-zertifiziert). - **Doppelter Sicherheits-Check**: Programm-Login + Bank-Tan-Verfahren. - ⚠️ Bank-Gebühren möglich (z. B. Sofortüberweisung). ### Bankverbindung herstellen 1. Einstellungen → Kachel **Bankverbindung** → Plus. 2. Bank-Name eintragen (z. B. „Sparkasse Berlin") → **Verbindung herstellen**. 3. **finAPI-Webformular** öffnet sich → Bank in der Liste auswählen. 4. Bank-Login + Tan-Verfahren wie im Online-Banking. 5. Konten werden importiert + erscheinen mit Konfigurations-Optionen. Siehe [Wie man die Bank über finAPI verbindet (Pro)](https://okf.das-programm.io/kb/bank-verbinden-finapi). ### Konfiguration pro Konto Pro Konto folgende Spalten: | Spalte | Bedeutung | |---|---| | **Überweisungen aus diesem Konto** | Checkbox je Konto — definiert, von welchem Konto Überweisungen ausgelöst werden | | **Überweisungstyp** (ausgegraut wenn Bank nichts erlaubt) | Sofort / Standard / Sammel — abhängig von der Bank | | **Sammel- oder Einzel-** | wichtig für Zahllauf-Sammelüberweisung | | **Kontoauszüge übertragen** | Checkbox: holt finAPI Kontoauszüge ein | | **Konto entfernen** | rote Mülltonne | ⚠️ Ausgegraute Felder = Bank lässt diese Aktion nicht zu — kein Programm-Bug. ### Funktion 1 — Kontoauszüge prüfen - Hauptmenü → Zahlung → **Kontoauszüge prüfen**. - Programm versucht **Auto-Match** über Kunden-/Lieferanten-Nummer + Referenznummer. - Pro Buchung manuell ergänzen: **Geschäftspartner** + **Rechnung** wählen → Status grünes Häkchen. - Aktions-Knöpfe je Buchung: - **Blauer Häkchen-Knopf** — Match bestätigen, Rechnung wechselt auf „bezahlt". - **Rote Kiste** — Archivieren (z. B. Steuer-Zahlungen ans Finanzamt). - **Match All** — Sammelaktion für alle gefilterten Bewegungen auf einmal. - Workflow-Empfehlung: jeden Tag einmal kurz reingehen. - Siehe [Wie man eine Buchung im Kontoauszug einer Rechnung zuordnet](https://okf.das-programm.io/kb/kontoauszug-rechnung-zuordnen). ### Funktion 2 — Überweisung aus Eingangsrechnung - Eingangsrechnung-Detail → drei neue Status-Felder oben: - **Zahlung** ✓ — alle Daten für Überweisung vorhanden (Lieferant + IBAN + BIC). - **DATEV** ✓ — alle Daten für DATEV-Export. - **Nachkalkulation** ✓ — Kostenverteilung gepflegt. - Drei Knöpfe oben rechts → mittlerer Knopf **„Überweisung bei der Bank auslösen"**. - Klick → finAPI-Login-Popup → Bank-Tan → Überweisung läuft. - Häkchen ausgegraut wenn IBAN/BIC fehlen → Lieferanten-Stammdaten prüfen. ### Funktion 3 — Sammelüberweisung aus Zahllauf - Zahllauf-Detail (siehe [Wie man einen Zahllauf für mehrere Eingangsrechnungen anlegt](https://okf.das-programm.io/kb/zahllauf-anlegen)) → **gleicher Überweisungs-Knopf** wie bei Einzelrechnung. - Knopf nur sichtbar wenn ein Konto mit Konfig **Sammelüberweisung** in den Voreinstellungen verknüpft ist. ## 2. Kontaktlos zahlen — Tap to Pay (Pro) ### Voraussetzungen - Pro-Lizenz + AGB-Zustimmung + **separater Stripe-Vertrag**. - Kosten Stripe: **1,5 % + 0,25 € pauschal** pro Transaktion. - Hardware: Mobilgerät mit **NFC-Reader** (alle modernen Smartphones). - ⚠️ Apple-Geräte: Programm hat **noch keinen Zugriff** auf Apple-NFC-Reader → externes Lesegerät nötig (Roadmap: Direkt-Anbindung in Arbeit). ### Stripe-Konto einrichten 1. Einstellungen → Kachel **Kartenzahlung einrichten**. 2. Stripe-Konto-Erstellungs-Workflow durchlaufen (mehrere Schritte). 3. Support unterstützt bei Bedarf **gegen Entgelt** bei der Einrichtung. 4. Ausführlicher Support-Artikel verlinkt im Programm. ### Mitarbeiter-Berechtigung - Mitarbeiter-Detail → Berechtigungen → unter **Zahlung** → **„Mitarbeiter kann Kartenzahlungen entgegennehmen"** ✓ (Büro + Experte). ### Workflow in der App 1. App → Tab **Zahlung** (sichtbar bei berechtigten Mitarbeitern). 2. Erste Nutzung: **„Lesegerät suchen"** → bestätigen → NFC-Reader wird verbunden. 3. **Tap to Pay** wählen → Kunde + Betrag eingeben → **„Zahlung erstellen"**. 4. Kunde hält Karte / EC / Mobilgerät an die Geräte-Rückseite. 5. Erfolg → Zahlung erscheint in Programm-Zahlungsübersicht. Siehe [Wie man kontaktlose Kartenzahlung (Tap to Pay via Stripe) in der App nutzt](https://okf.das-programm.io/kb/tap-to-pay-aktivieren). ## 3. KI-Eingangsrechnungs-Erkennung - Hauptmenü → Rechnungen → Untermenü **Rechnungsupload**. - **Drag & Drop** beliebig vieler PDFs (Massen-Upload möglich!). - KI liest im Hintergrund aus: - **Lieferant** über USt-ID gematcht. - Rechnungsnummer / Datum / Netto / Brutto / USt. - ⚠️ **Pflicht-Hinweis** in jeder importierten Rechnung: „Information mittels KI erkannt — bitte auf Korrektheit prüfen vor Weiterverarbeitung." - Wichtig vor: Überweisung / DATEV-Übergabe / Nachkalkulation. - **Postfach-Synchronisation** (siehe [Wie man das Rechnungseingangs-Postfach für automatischen E-Rechnungs-Empfang einrichtet](https://okf.das-programm.io/kb/rechnungseingang-postfach-aktivieren)) macht den Schritt vollautomatisch. - Siehe [Wie man eine ZUGFeRD-PDF als Eingangsrechnung importiert](https://okf.das-programm.io/kb/eingangsrechnung-zugferd-importieren) · [Wie man Lieferanten automatisch aus eingehenden E-Rechnungen erzeugen lässt](https://okf.das-programm.io/kb/lieferanten-aus-erechnung-erzeugen). ## 4. GAEB-Struktur beibehalten ### Problem Programm hat **nur 2 Strukturebenen** (Titel + Position). GAEB-Dateien können tiefer verschachtelt sein — beim Import wurde das bisher „flachgeklopft" und ging beim Re-Export verloren. ### Lösung - Sidebar Angebote → **Import** → Variante **„Ich möchte ein Angebot aus der GAEB-Datei erzeugen"** (NICHT die Anfrage-beantworten-Variante). - Im erzeugten Angebot unten: **Checkbox „Struktur der Original-GAEB beibehalten"** ✓. - Programm speichert die **Original-Struktur im Hintergrund** und mappt Mengen + Preise beim Export wieder auf die korrekten Ebenen zurück. ### Constraint - **„Neu hinzugefügte Positionen werden ignoriert / gelöschte Positionen werden ignoriert"** beim Re-Export — Funktion arbeitet **nur** wenn Struktur 1:1 erhalten bleibt. - Sinnvoll für: Auftraggeber-Kompatibilität bei großen Ausschreibungen. Siehe [Wie man ein Angebot per GAEB-Datei importiert](https://okf.das-programm.io/kb/angebote-via-gaeb-importieren) · [Wie man ein Angebot als GAEB / ÖNORM / SIA·IfA / DA11 exportiert](https://okf.das-programm.io/kb/angebot-gaeb-export). ## Customer-Wording aus dem Webinar - „Doppelt abgesichert" (Programm-Login + Bank-Tan). - „Match All" für Sammelaktion bei Kontoauszügen. - „Stripe-Vertrag wird im Aktivierungsprozess separat geschlossen". - „KI muss von dir auf Korrektheit geprüft werden" (Disclaimer-Standard). ## Cross-Links zu Navigation-Pages - [Wie man die Bank über finAPI verbindet (Pro)](https://okf.das-programm.io/kb/bank-verbinden-finapi) · [Wie man eine Buchung im Kontoauszug einer Rechnung zuordnet](https://okf.das-programm.io/kb/kontoauszug-rechnung-zuordnen) · [Wie man einen Zahllauf für mehrere Eingangsrechnungen anlegt](https://okf.das-programm.io/kb/zahllauf-anlegen) - [Wie man kontaktlose Kartenzahlung (Tap to Pay via Stripe) in der App nutzt](https://okf.das-programm.io/kb/tap-to-pay-aktivieren) - [Wie man eine ZUGFeRD-PDF als Eingangsrechnung importiert](https://okf.das-programm.io/kb/eingangsrechnung-zugferd-importieren) · [Wie man Lieferanten automatisch aus eingehenden E-Rechnungen erzeugen lässt](https://okf.das-programm.io/kb/lieferanten-aus-erechnung-erzeugen) · [Wie man das Rechnungseingangs-Postfach für automatischen E-Rechnungs-Empfang einrichtet](https://okf.das-programm.io/kb/rechnungseingang-postfach-aktivieren) - [Wie man ein Angebot per GAEB-Datei importiert](https://okf.das-programm.io/kb/angebote-via-gaeb-importieren) · [Wie man ein Angebot als GAEB / ÖNORM / SIA·IfA / DA11 exportiert](https://okf.das-programm.io/kb/angebot-gaeb-export) ## Verknüpfte Themen - [Banking via finAPI — Bankverbindung, Kontoauszug, Sammelüberweisung](https://okf.das-programm.io/kb/banking-finapi) - [Kontaktlos Zahlungen annehmen — Stripe / tapToPay](https://okf.das-programm.io/kb/kontaktlos-zahlung-stripe) - [Eingangsrechnung & Kostenverteilung](https://okf.das-programm.io/kb/eingangsrechnung-und-kostenverteilung) - [AVA-Protokolle: GAEB (DE) · ÖNORM (AT) · SIA · IfA (CH)](https://okf.das-programm.io/kb/ava-protokolle) - [Überweisung-Aktionsknopf ausgegraut — Lieferanten-Daten unvollständig](https://okf.das-programm.io/kb/problem-bankverbindung-ueberweisung-ausgegraut)