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title: "Banking — Bankverbindung, Kontoauszüge, Sammelüberweisung (Pro)"
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raw_source: "raw/support-kb/support-banking.md"
created: 2026-05-06
updated: 2026-05-06
tags: [banking, finapi, sepa, kontoauszug, zahllauf, pro, sammelueberweisung]
url: "https://das-programm.io/support/artikel/support-banking/"
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Quelle: [`raw/support-kb/support-banking.md`](../../raw/support-kb/support-banking.md) — abgerufen 2026-04-27.

## Worum geht's

Banking-Funktion via finAPI in **Programm Pro**: Bankverbindung einrichten, Kontoauszüge prüfen, Überweisungen aus Eingangsrechnungen, Sammelüberweisungen aus Zahlläufen.

## Wesentliche Inhalte

- **Voraussetzung**: Programm **Pro** + akzeptierte aktualisierte AGB. **Nicht im Testaccount**.
- **Standard-Limit**: 50 Überweisungen/Monat (Sammelüberweisung zählt jede Einzelüberweisung). Mehr per Anfrage an `support@das-programm.io`.
- **Einrichtung der Bankverbindung** (nur **Konto-Inhaber:in** — nicht Bürolizenz!):
  1. Einstellungen → Bankverbindungen.
  2. Kreditinstitut + Sitz eintragen → „Verbindung herstellen".
  3. finAPI-Fenster öffnet → BLZ/BIC → Online-Banking-Login → Sicherheitsverfahren (TAN/eTAN/ChipTAN/2FA).
- **Berechtigungen**:
  - Bürolizenz: nur Zahlungen einsehen/verwalten (per Berechtigung „Zahlungen").
  - Expertenlizenz: zusätzlich Kontoauszüge.
- **Konfiguration pro Konto**:
  - Auswahlbox links: welches Konto Überweisungen auslöst.
  - **Sammelüberweisungen**: ausgegraut wenn Konto nicht freigeschaltet (Bank kontaktieren). Wahl zwischen Einzel-Auflistung im Kontoauszug oder nur Sammel-Eintrag — **Empfehlung: Einzelüberweisungen**.
  - **Sofort- vs. Standardüberweisung**: bankabhängig, Extrakosten möglich.
  - Auswahlbox „Kontoauszüge übertragen".
  - Mülltonne = Konto löschen.
- **Kontoauszüge** (Reiter im Programm):
  - Kontobewegungen vom Vortag (heutige selten verfügbar).
  - **Automatische Zuordnung** zu Ein-/Ausgangsrechnungen über Lieferanten-/Kunden-Nummer + Rechnungsnummer.
  - **Blauer Häkchen-Aktionsknopf** = Zahlung der Rechnung zuweisen → Status auf „bezahlt"/„teilweise bezahlt".
  - **Roter Kiste-Aktionsknopf** = Zahlung archivieren (z. B. USt-Zahlung).
  - **Gelbe „Alle zuweisen"-Schaltfläche** unten rechts: Massen-Zuweisung — vorher unzugeordnete Bewegungen archivieren.
  - **Gelber Bank-Aktionsknopf** oben rechts = finAPI-Sitzung abgelaufen → neu anmelden.
- **Überweisung aus Eingangsrechnung**: Eingangsrechnung → roter Überweisung-Aktionsknopf → finAPI → TAN.
  - **Ausgegraut**: Lieferanten-Daten (IBAN/BIC) fehlen. Siehe [Überweisung-Aktionsknopf ausgegraut — Lieferanten-Daten unvollständig](https://okf.das-programm.io/kb/problem-bankverbindung-ueberweisung-ausgegraut).
- **Sammelüberweisung aus Zahllauf**: Zahllauf → roter Überweisung-Knopf → finAPI → ein Login + Sicherheitsverfahren autorisiert alle Einzelüberweisungen.
  - **Ausgegraut/fehlt**: Konto unterstützt keine Sammelüberweisungen ODER Lieferanten-Daten unvollständig.
- **Limitationen**: kein aktueller Kontostand, kein PDF-Kontoauszug-Export.

## Verknüpfte Themen

- [Banking via finAPI — Bankverbindung, Kontoauszug, Sammelüberweisung](https://okf.das-programm.io/kb/banking-finapi)
- [Zahlung, Zahllauf & Mahnung](https://okf.das-programm.io/kb/zahlung-und-mahnung)
- [Überweisung-Aktionsknopf ausgegraut — Lieferanten-Daten unvollständig](https://okf.das-programm.io/kb/problem-bankverbindung-ueberweisung-ausgegraut)
- (Cluster 6 später: Eingangsrechnung-Pflege)