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title: "Banking via finAPI — Bankverbindung, Kontoauszug, Sammelüberweisung"
type: topic
created: 2026-05-06
updated: 2026-05-06
sources:
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  - { id: zahlung-mahnung-zahllauf-erklaert, resource: /kb/zahlung-mahnung-zahllauf-erklaert }
tags: [banking, finapi, sepa, kontoauszug, sammelueberweisung, pro]
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## Voraussetzungen

- **Programm Pro** + akzeptierte aktualisierte AGB.
- **Nicht im Testaccount** verfügbar.
- **Konto-Inhaber:in muss die Bankverbindung einrichten** — auch eine Bürolizenz reicht nicht.

## Limit

- Standard: **50 Überweisungen/Monat** (jede Einzelüberweisung in einer Sammelüberweisung zählt).
- Mehr per Anfrage an `support@das-programm.io`.

## Bankverbindung einrichten (6 Schritte)

1. Einstellungen → Bankverbindungen.
2. Kreditinstitut + Sitz eintragen → blaue „Verbindung herstellen".
3. **finAPI-Fenster** öffnet → BLZ/BIC der Filiale wählen.
4. **Online-Banking-Login** (Kundennummer + Passwort der Bank).
5. **Sicherheitsverfahren** (TAN/eTAN/ChipTAN/2FA — wie üblich).
6. Nach Bestätigung: Konten erscheinen in der Bankverbindungs-Übersicht.

## Berechtigungen

| Lizenz | Standard-Zugriff |
|---|---|
| Konto-Inhaber:in | Volle Banking-Verwaltung + Einrichtung |
| Büro | Zahlungen einsehen/verwalten — Berechtigung „Zahlungen" |
| Experte | + Kontoauszüge einsehen |

## Konto-Konfiguration

In der Bankverbindungs-Übersicht pro Konto:

| Schalter | Bedeutung |
|---|---|
| Auswahlbox links | Aus diesem Konto werden Überweisungen ausgelöst |
| **Sammelüberweisung-Schalter** | Ausgegraut → Bank schaltet Sammel nicht frei |
| Einzel- vs. Sammel-Auflistung im Kontoauszug | **Empfehlung: Einzel** für Übersicht |
| **Sofort vs. Standard** | Sofort = bankabhängig + ggf. Extrakosten |
| **„Kontoauszüge übertragen"** | Aktiviert das automatische Abrufen |
| Mülltonne | Konto entfernen |

## Kontoauszüge — täglicher Workflow

- **Kontobewegungen vom Vortag** verfügbar (heutige selten — Bank-bedingt).
- **Automatische Zuordnung** zu Rechnungen über Lieferanten-/Kundennummer + Rechnungsnummer.
- **Aktionsknöpfe pro Bewegung**:
  - **Blauer Häkchen** = Zuweisung zu Rechnung → Status auf „bezahlt"/„teilweise bezahlt".
  - **Rote Kiste** = archivieren (z. B. USt-Zahlung).
  - **Gelbe „Alle zuweisen"** unten rechts = Massen-Zuweisung. **Vorher** unzugeordnete Bewegungen archivieren.
- **Gelber Bank-Aktionsknopf** oben rechts = finAPI-Sitzung abgelaufen → neu anmelden.

## Überweisungen aus dem Programm

### Aus Eingangsrechnung

- Eingangsrechnung → **roter Überweisung-Aktionsknopf** (mittig, oben rechts) → finAPI-Login + TAN.
- **Ausgegraut**: Lieferanten-IBAN/BIC fehlt → siehe [Überweisung-Aktionsknopf ausgegraut — Lieferanten-Daten unvollständig](https://okf.das-programm.io/kb/problem-bankverbindung-ueberweisung-ausgegraut).

### Aus Zahllauf (Sammelüberweisung)

- Zahllauf → roter Überweisung-Knopf → ein finAPI-Login + Sicherheitsverfahren autorisiert alle Einzelüberweisungen.
- **Knopf fehlt**: Konto unterstützt keine Sammelüberweisungen → in Bankverbindungs-Einstellungen prüfen.
- **Ausgegraut**: Lieferanten-Daten unvollständig.

## Limitationen

- **Kein aktueller Kontostand** abrufbar.
- **Kein PDF-Kontoauszug-Export** — Kontoauszüge dienen ausschließlich der internen Zuordnung.

## Hinweise für CS

- **„Banking nicht sichtbar"** → Pro-Status + AGB-Akzeptanz prüfen.
- **„Sitzung abgelaufen"** → gelben Bank-Knopf klicken → neu anmelden.
- **Aktualisieren-Knopf** ändert nur Daten, die die Bank schon bereitstellt — nicht heutige Bewegungen.

## Verknüpfte Themen

- [Zahlung, Zahllauf & Mahnung](https://okf.das-programm.io/kb/zahlung-und-mahnung)
- [Überweisung-Aktionsknopf ausgegraut — Lieferanten-Daten unvollständig](https://okf.das-programm.io/kb/problem-bankverbindung-ueberweisung-ausgegraut)
- (Cluster 6 später: Eingangsrechnung-Pflege, ZUGFeRD)